簡陽農(nóng)商銀行金信富3個(gè)月定開1號理財(cái)產(chǎn)品2025年3季度運(yùn)作報(bào)告
簡陽農(nóng)商銀行金信富3個(gè)月定開1號凈值型理財(cái)產(chǎn)品2025年3季度運(yùn)作報(bào)告
第一章 基本信息
產(chǎn)品名稱 金信富3個(gè)月定開1號凈值型理財(cái)產(chǎn)品
產(chǎn)品代碼 JYRCB2022001D091
登記編碼 C1305622000001
（可在中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）
托管機(jī)構(gòu) 招商銀行股份有限公司
募集方式 公募
運(yùn)作模式 開放式凈值型
風(fēng)險(xiǎn)等級 二級
投資性質(zhì) 固定收益類
產(chǎn)品起始日期 2022年04月22日
計(jì)劃終止日期 2032年04月22日
業(yè)績比較基準(zhǔn) 1.70%
第二章 收益表現(xiàn)
2.1 理財(cái)產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
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階段 |
凈值增長率(%) |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率(%) |
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當(dāng)季 |
-0.04 |
0.83 |
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自理財(cái)產(chǎn)品合同生效起至今 |
9.36 |
11.37 |
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說明：凈值增長率等于（期末累計(jì)凈值-期初累計(jì)凈值）/期初累計(jì)凈值 |
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當(dāng)季凈值增長率等于（本季度末累計(jì)凈值-本季度初累計(jì)凈值）/本季度初累計(jì)凈值 |
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2.2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo) |
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單位：人民幣元 |
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項(xiàng)目 |
2025-07-01至2025-09-30 |
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本期已實(shí)現(xiàn)收益 |
312,935.71 |
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本期利潤 |
-22,763.99 |
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期末理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
58,383,803.86 |
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期末理財(cái)產(chǎn)品份額凈值 |
1.0005 |
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期末理財(cái)產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 |
1.0936 |
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第三章 管理人報(bào)告
3.1 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略
利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動(dòng)性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。
3.2. 本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望
通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。
3.3 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品運(yùn)作遵規(guī)守信情況
四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。
第四章 資產(chǎn)持倉
4.1 期末理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
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單位：人民幣元 |
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序號 |
項(xiàng)目 |
金額 |
占理財(cái)產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
基金投資 |
5,016,410.19 |
8.59 |
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2 |
固定收益投資 |
52,916,882.29 |
90.60 |
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其中：債券 |
32,322,466.86 |
55.33 |
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固收類資管計(jì)劃投資 |
20,594,415.43 |
35.26 |
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3 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
470,246.53 |
0.81 |
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4 |
其他各項(xiàng)資產(chǎn) |
45.70 |
0.00 |
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合計(jì) |
58,403,584.71 |
100.00 |
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注：其他各項(xiàng)資產(chǎn)：主要包括銀行存款和結(jié)算備付金應(yīng)收利息、其他私募基金、基金公司專戶、券商資管計(jì)劃、有限合伙企業(yè)股權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。 |
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4.2 報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合 |
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序號 |
債券品種 |
公允價(jià)值（元） |
占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%） |
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1 |
金融債券 |
17,717,320.28 |
30.35 |
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其中：政策性金融債 |
10,101,975.34 |
17.30 |
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2 |
企業(yè)債券 |
14,605,146.58 |
25.02 |
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合計(jì) |
32,322,466.86 |
55.37 |
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4.3 報(bào)告期末按公允價(jià)值占理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名投資明細(xì) |
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序號 |
資產(chǎn)代碼 |
資產(chǎn)名稱 |
數(shù)量（張） |
公允價(jià)值（元） |
占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%） |
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1 |
SQP397 |
中信期貨_粵灣2號集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 |
11,905,402.53 |
12,375,665.93 |
21.20 |
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2 |
SSH742 |
中信期貨_粵灣4號資產(chǎn)管理計(jì)劃 |
7,895,810.84 |
8,218,749.50 |
14.08 |
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3 |
2180313 |
21經(jīng)開國投債 |
50,000.00 |
5,236,993.15 |
8.97 |
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4 |
210408 |
21農(nóng)發(fā)08 |
50,000.00 |
5,081,889.04 |
8.70 |
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5 |
250421 |
25農(nóng)發(fā)21 |
50,000.00 |
5,020,086.30 |
8.60 |
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6 |
092000004 |
20中國信達(dá)債02BC(品種二) |
40,000.00 |
4,360,942.47 |
7.47 |
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7 |
091800009 |
18東方債01BC(品種二) |
30,000.00 |
3,254,402.47 |
5.57 |
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8 |
2280068 |
22空港債01 |
30,000.00 |
3,140,690.96 |
5.38 |
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9 |
000891 |
博時(shí)現(xiàn)金寶貨幣B |
3,006,898.23 |
3,010,371.46 |
5.16 |
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10 |
2024011 |
20蓉青白江項(xiàng)目NPB01 |
40,000.00 |
2,655,525.48 |
4.55 |
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4.4 投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) |
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本產(chǎn)品屬于開放式凈值型產(chǎn)品，報(bào)告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格按照產(chǎn)品說明書約定的投資范圍、比例等要求進(jìn)行投資管理，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。 |
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第五章 風(fēng)險(xiǎn)分析
5.1 理財(cái)投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動(dòng)性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動(dòng)性管理手段，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
5.2 理財(cái)投資組合其他風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
第六章 投資賬戶信息
資金托管戶賬號：513903635210612 開戶行：招商銀行股份有限公司
第七章 理財(cái)產(chǎn)品份額變動(dòng)情況
單位：份
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報(bào)告期期初理財(cái)產(chǎn)品份額總額 |
58,949,000.00 |
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報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總申購份額 |
4,817,000.00 |
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減：報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總贖回份額 |
5,410,000.00 |
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報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品拆分變動(dòng)份額（份額減少以“-”填列） |
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報(bào)告期期末理財(cái)產(chǎn)品份額總額 |
58,356,000.00 |
川公網(wǎng)安備 51019002000105號
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